Comment ça se passe concrètement
Un accompagnement pensé pour vous,pas pour vendre un produit.
Avant de réserver votre audit, découvrez précisément comment on travaille ensemble : étape par étape, sans jargon, sans engagement caché.
Gratuit, 30 minutes, sans engagement.
Statistique
Votre allocation
Statistique
Votre épargne, 10 ans
Illustratif
Le déroulé, en détail
Ce qui se passe, concrètement, à chaque étape.
Aucune surprise. Voici exactement comment on avance ensemble, du premier échange au suivi dans la durée.
Audit gratuit
30 minutes, en visio ou par téléphone
- Un échange pour comprendre votre situation : revenus, épargne actuelle, objectifs, horizon de temps.
- Vous repartez avec une vision claire de ce qui est déjà bien fait, ce qui manque, et ce qui pourrait être amélioré, même si vous ne continuez pas ensuite.
- Aucune vente forcée pendant cet échange, aucun produit imposé.
Stratégie sur mesure
Remise sous À valider : ex. 1 à 2 semaines après l'audit
- Si on avance ensemble : un plan écrit et chiffré, adapté à votre budget réel et à vos objectifs (retraite, achat immobilier, transmission, épargne de précaution, etc.).
- Chaque recommandation est expliquée en clair : pourquoi ce placement, quel risque, quel horizon, pourquoi pas un autre.
- Vous gardez la main du début à la fin : rien n'est signé sans que vous ayez compris et validé.
Suivi dans la durée
Point À valider : ex. tous les 6 mois + disponible entre les points
- La stratégie n'est pas figée le jour de la signature : on l'ajuste si le marché, vos revenus ou vos objectifs évoluent.
- Vous pouvez poser une question à tout moment entre deux points.
- L'idée : que votre argent continue de travailler sans que vous ayez à y penser tous les jours.
Concrètement, on regarde quoi
Ce qui est inclus, sans surprise.
L'accompagnement couvre l'ensemble de votre situation, pas un seul produit isolé.
Bilan patrimonial complet
Revenus, épargne, dettes, objectifs : on part d'une vision d'ensemble, pas d'un seul chiffre.
Relecture de votre épargne existante
Frais réels et allocation actuelle de votre assurance-vie ou de vos placements en cours.
Structuration de votre assurance-vie
Nombre de contrats, répartition fonds euros / unités de compte, clause bénéficiaire : une structure qui correspond à votre situation.
Stratégie de versements programmés
Un rythme d'épargne qui correspond à votre budget réel, pas un montant arbitraire.
Fiscalité de base optimisée
Livret A, LDDS, LEP, PER, PEA : profiter de ce qui existe déjà avant de chercher plus compliqué.
Préparation d'un projet précis
Retraite, achat immobilier, transmission : un plan qui part de votre échéance réelle.
Sur l'argent, aussi
Comment je suis payé, sans zone grise.
Vous avez le droit de savoir qui gagne quoi avant de faire confiance à quelqu'un avec votre argent.
D'où vient ma rémunération
Je suis rémunéré par les commissions versées par les établissements (assureurs, sociétés de gestion) sur les produits que je recommande. Cette rémunération est intégrée aux frais du produit : elle ne s'ajoute jamais à ce que vous payez.
Ce que vous ne payez jamais en plus
L'audit initial est gratuit, sans engagement. Pas de frais cachés, pas d'honoraires surprise après coup.
Ce que je vous dois, toujours
Sur chaque recommandation, je vous indique la rémunération associée au produit. Vous décidez en connaissance de cause, jamais dans le flou.
« La question « combien gagnez-vous là-dessus ? » n'est jamais gênante. Posez-la à chaque rendez-vous. »
— Hugo
Questions pratiques
Ce qu'on se demande avant de réserver.
[À VALIDER] Non, l'audit est ouvert à tous, quel que soit votre niveau d'épargne actuel.
Passer à l'action
Vous savez maintenant comment ça se passe.
Reste 30 minutes pour en parler de vive voix, et voir ce que ça donne pour votre situation.
Gratuit, 30 minutes, sans engagement.